Скорее всего, у вас уже есть биткоины или другая криптовалюта. В долгосрочной перспективе эти децентрализованные цифровые валюты могут оказаться выгодными инвестициями. Тем не менее, вы также можете рассмотреть возможность приобретения недвижимости в качестве долгосрочного финансового актива.
Чем более мудро вы диверсифицируете свои финансовые дела, тем больше вы будете защищены от риска и неожиданных разворотов на любом конкретном рынке. Может быть, настало время для вас, чтобы оценить дебаты bitcoin против недвижимости прямо здесь и сейчас.
В этой статье будет показана сравнительная относительная сила (RS) биткоинов по отношению к ключевому биржевому фонду недвижимости (тикер: ITB, iShares US Home Construction ETF) за шесть ключевых периодов времени.
Вы увидите, как BTCUSD сражался с ITB за последние три, шесть, 12, 24 и 36 месяцев. Вы также увидите, как Биткоин значительно превзошел ITB за последние пять лет. Вы увидите, что Биткоин даже превзошел акции двух крупнейших американских строителей жилья.
Наконец, вы получите представление о том, почему инвестиции в биткоины и владение собственным домом (или арендованной недвижимостью) по-прежнему являются надежной долгосрочной финансовой стратегией.
Биткоин против недвижимости: ключевые показатели статистики
ITB был выбран в качестве прокси для рынка жилой недвижимости в США по нескольким причинам:
- Он торгует весь день (с 930 до 1600 ET), с понедельника по пятницу (кроме выходных).
- Как и Биткойн, вы можете купить, продать или продать его в режиме реального времени, в отличие от сделки с домом.
- Этот ETF хорошо (косвенно) отслеживает эффективность US RE.
- Когда застройщики зарабатывают деньги и цены на жилье растут, ITB почти всегда будет расти.
Статистика Биткойн (BTCUSD) против RS ITB с пика рынка криптовалют в декабре 2017 года в настоящее время смещена в пользу ITB. Оба рынка были в нисходящем тренде, но ITB был менее серьезным. Несмотря на это, бычьи признаки жизни продолжают появляться для BTCUSD. Что касается ITB, то он, похоже, находится на очень надежной много цикличной схеме низкого уровня, которая часто дает торгуемый выигрыш.
Краткосрочная статистика (один год или меньше)
Производительность BTCUSD за 3 месяца: (41,76) процентов
Производительность ITB за 3 месяца: (13,41) процентов
RS победитель: ITB
6-месячная производительность BTCUSD: (41,81) процентов
6-месячная эффективность ITB: (22,13) процента
RS победитель: ITB
12-месячная производительность BTCUSD: (75,00) процентов
12-месячная производительность ITB: (33,20) процентов
RS победитель: ITB
ITB, двухнедельный график. Циклические акции американских компаний, занимающихся жилищным строительством, были особенно надежными в течение более пяти лет подряд. Изображение: MotiveWave Ultimate.
Понятно, что в ближайших рейтингах РС не было соревнований. Это правда, что стоимость ITB снизилась во всех трех ближайших временных рамках. Тем не менее, он потерял ценность значительно медленнее, чем BTCUSD.
Долгосрочная статистика (два года или больше)
24-месячная производительность BTCUSD: + 265,07 процента
24-месячная производительность ITB: + 18,67 процента
RS победитель: BTCUSD
36-месячная производительность BTCUSD: + 784,12 процента
36-месячная производительность ITB: + 14,42 процента
RS победитель: BTCUSD
5-летняя производительность BTCUSD: + 371,97 процента
5-летняя эффективность ITB: + 22,28 процента
RS победитель: BTCUSD
BTCUSD, еженедельно: Биткоин по-прежнему торгуется выше 200-недельного простого скользящего среднего (SMA). Ищите сопротивление около снижения 50-недельного SMA в середине 2019 года. Изображение: NinjaTrader 8.
Ключевые акции домовладельца: биткоины также выигрывают
Если вы инвестировали в акции DR Horton (DHI) и BTCUSD 3 января 2016 года, ваш крипто холдинг будет значительно выше, чем ваши акции DHI:
36-месячная производительность BTCUSD: + 784,12 процента
36-месячная эффективность DHI: + 15,60 процента
RS победитель: BTCUSD
Вот взгляд на 3-летнее сравнение производительности Lennar Corp. (LEN) с BTCUSD:
36-месячная производительность BTCUSD: + 784,12 процента
36-месячная производительность LEN: (15,33) процентов
RS победитель: BTCUSD
Независимо от того, сравнивается ли это с ITB, DHI или LEN, долгосрочные результаты BTCUSD буквально влекут шоу.
Все данные через TradingView.com Окончательная дата отсечения данных была 3 января 2019 года для BTCUSD, DHI, ITB и LEN. Комиссии, проскальзывания и дивиденды на акции не учитываются.
Инвестиции, которые вы получаете, чтобы жить
Хорошо, BTC был превосходной долгосрочной инвестицией по сравнению с большинством других классов активов, в зависимости от того, как рано он поступил из-за его астрономических скачков цен, включая ITB и основные акции домовладельцев. Как насчет домовладения против Биткойна? Как это получилось? На самом деле, это история, похожая на историю о биткоинах против технологических акций, золота и RRE. В ближайшей перспективе Биткоин сильно пострадал, но за период от двух до десяти лет Bitcoin имеет мало равных во вселенной финансовых рынков.
ITB и BTCUSD, еженедельно: акции Homebuilder и биткоины имеют умеренное количество взаимосвязанных направленных движений. Оба могут быть в состоянии для сильного ралли Q1 2019. Изображение: NinjaTrader 8.
Это хорошая новость для Биткойна, и всем известно, что он может в скором времени вернуть себе ближайший слот RS в ближайшей перспективе по сравнению со всеми остальными претендентами на финансовом рынке. Тем не менее, владение RE в качестве инвестиции предлагает вам нечто ценное, чего не могут ни криптовалюты, акции, облигации или товар с наличными деньгами. И это способность жить и наслаждаться своими инвестициями на ежедневной основе.
Даже если ваш дом за 400 000 долларов в ближайшие пять лет потеряет половину своей долларовой стоимости, вы все равно сможете жить в нем и наслаждаться им, как будто ничего не произошло. Просто платите налоги RE вовремя, сохраняйте свой дом и имущество и отдыхайте.
Если вам не нужно устроиться на работу в другом городе, вы можете просто переждать регресс рынка RE. Даже если вы даже нужно перейти в другую местность , чтобы найти работу, вы всегда можете арендовать свой дом, пока вы не продать его.
Инфляция хеджирования — обычное дело
В эпоху инфляции, продолжавшуюся с 1966 по 1981 год, RE приобрел ценность во многих районах США. Например, дом нашей семьи на Лонг-Айленде вырос с 16 490 долларов США до 30 000 долларов США в период с октября 1964 года по август 1972 года. Еще один из наших домов в Нью-Мексико вырос с 19 500 долларов США до 52 000 долларов США в период с сентября 1972 года по июнь 1980 года.
Очевидно, что местоположение сыграло важную роль в этих достижениях (экономика Нью-Йорка и Нью-Мексико в то время была очень здоровой). В других частях США (в том числе в так называемом поясе ржавчины) фактически наблюдался застой RE (или даже спад) во время различных спадов, которые потрясли США в период с ноября 1973 года по июнь 1982 года.
Низкие ставки, большие митинги
Как только процентные ставки достигли пика в 1981-1982 гг. (Помните эти 16% процентные ставки по казначейским облигациям США?), Ставки по ипотечным кредитам начали снижаться, а цены на жилье были основными бенефициарами. Например, мои родители купили дом с тремя спальнями стоимостью 72 000 долларов в Хартфорде, штат Коннектикут, в начале 1983 года. Процентная ставка по ипотечным кредитам составляла 12% в течение 30 лет. Вскоре процентные ставки быстро снижались, последовательно снижаясь в течение еще нескольких лет.
Внезапно все захотели обрести дом, и RE в районе Хартфорда неуклонно повышался более четырех лет. Мои родители дважды перефинансировали записку, резко снизив ежемесячный платеж в банк. В июле 1987 года этот дом был продан за 172 000 долларов, что на 139% больше, чем до комиссионных за продажу и продажу. Неплохая окупаемость инвестиций за 52 месяца!
Для многих американских семей и инвесторов, RE надежно зарекомендовал себя как надежная защита от инфляции. Это также один из лучших активов для владения, так как циклы процентных ставок достигают пика и начинают снижаться. К вашему сведению, долгосрочный спад процентных ставок недавно закончился, когда 10-летние казначейские облигации провели ключевой технический разворот. Вполне возможно, что 37-летний медвежий рынок процентных ставок наконец-то закончился.
Инвестирование в недвижимость или криптовалюту
Вот некоторые ключевые преимущества владения собственным домом, даже если вы инвестируете в биткоины и другие криптографии:
Ваш собственный дом:
- Создайте капитал вместо того, чтобы платить арендную плату своему арендодателю.
- Потенциал для большого прироста капитала во времена экономического роста (и особенно в условиях падения процентных ставок).
- Сдайте в аренду свой дом, если лучшее предложение о работе в другом городе (стране) требует немедленного переезда.
- Наслаждайтесь своим домом независимо от колебаний его стоимости.
- Одна из немногих инвестиций, в которые вы можете жить и получать прибыль.
Ваши инвестиции в биткоины:
- В отличие от вашего дома, биткоин является жидким. Вы можете продать его мгновенно, если вам нужны деньги.
- Биткоин имеет долгосрочный потенциал для получения прибыли, возможно, в несколько раз выше, чем у домовладельцев.
- Ваши инвестиции в BTC никогда не потребуют новой обработки крыши, посудомоечной машины, коврового покрытия или термитов. Вы даже будете избавлены от расходов на реконструкцию кухни.
- Для покупки Биткоина не требуется 30-летняя ипотека. Там нет никаких затрат на закрытие или 6-процентные комиссии RE, чтобы заплатить, либо.
- На стоимость Bitcoin напрямую не влияют движения процентных ставок.
- Исторически намного рискованнее, чем большинство других классов активов
Тогда, сейчас и будущее
Основываясь на исторических данных, владение биткоинами и собственным домом часто может оказаться надежным долгосрочным вложением. Хотя никто не знает, что ждет Биткоин или RE в будущем, обе инвестиции предлагают большой потенциал долгосрочного роста. Более того, владение домом и криптовалютой может помочь вам насладиться уникальным набором преимуществ, которые могут помочь компенсировать некоторые незначительные недостатки другого.
(Пока оценок нет)
Загрузка...
