Что важно знать о криптомошенничестве: «Мы находимся на цифровом Диком Западе»


Криптоиндустрия в последние годы переживает абсолютный бум — но где есть сторонники отрасли, там и преступники. Все чаще выгодные вложения оказываются аферами, а людей иногда лишают крупных сумм денег. Итак, возникает вопрос: есть ли аспекты, на которые могут обратить внимание те, кто интересуется криптовалютой, чтобы немного защитить себя от мошенничества с NFT и криптовалютами? И к кому могут обратиться жертвы мошенничества?

Мошенничество в криптосфере: формы самые разные

Взгляд на уловки, которые используют преступники в криптосекторе, показывает: в этом секторе слишком много возможностей для мошенничества, чтобы их перечислять. На это обращает внимание Гилберт Фриджен, профессор цифровых финансовых услуг в Люксембургском университете.

Так называемые эирдропы, которые по идее дают доступ к бесплатным монетам, инициируются через Discord или другие платформы социальных сетей и иногда содержат сомнительные ссылки или угрозы безопасности. Собственники раскрученных проектов вдруг совершают экзит-скам, т.е. исчезают с деньгами инвесторов. А бывают аферы с невзаимозаменяемыми токенами, когда украденные произведения искусства продаются как NFT, или продаются NFT, которые в конечном итоге не содержат обещанного контента — подходы разные.

Люди часто присутствуют в криптопространстве под вымышленными именами: например, платформа Opensea, которая на самом деле считается относительно безопасной, в прошлом сталкивалась с мошенниками, которые выдавали себя за сотрудников службы поддержки, получая конфиденциальные данные от пользователей, обращающихся за помощью. Шансов вернуть украденные активы практически нет — это наглядно демонстрирует конкретный случай, задокументированный The Verge. Теперь Opensea отреагировала и создала новые каналы поддержки.

Почему так много инцидентов

Профессор Гилберт Фриджен видит четыре основные причины, делающие мошенничество в криптосреде таким простым и, следовательно, таким распространенным. С одной стороны, «преследование виновных затруднено, если не невозможно — это как раз связано с анонимностью или псевдонимностью технологии блокчейн». С другой стороны, «удобство общего решения часто настолько плохое, даже с серьезными предложениями, что неспециалистам трудно отличить сомнительные предложения от серьезных».
В криптосекторе большинство организаций все еще очень молоды, поэтому вряд ли есть «устоявшиеся» провайдеры, на которых могут положиться заинтересованные стороны. И даже те немногие провайдеры, которые сейчас считаются надежными, «иногда росли так быстро, что у членов команды разработчиков может возникнуть соблазн вывести деньги».
Фриджен советует: «если вы не хотите идти на какой-либо риск — вплоть до полной потери — вам не следует инвестировать в криптоактивы».

К прочтению:  Криптовалюта TON

Криптоинвестиции: на что стоит обратить внимание заранее

Тем не менее, опрос Coinbase и Франкфуртского блокчейн-центра показывает, что интерес к криптоинвестициям не снижается, а растет. По словам Фриджена, любой, кто «хочет быть в числе первых инвесторов в «это новое, еще неизвестное предложение», должен осознавать риски.

Перед инвестированием полезно получить подробную информацию о предложении, например, изучить, есть ли white paper проекта, что в нем указано и кто стоит за проектом. Есть ли у поставщиков история продаж, которую можно просмотреть? На какой платформе должна быть совершена предстоящая транзакция?
В целом сложно сделать общее заявление о том, как должно выглядеть серьезное предложение, говорит Фриджен. А Джорджио Констаниноу, эксперт по музыке NFT, недавно сказал Rolling Stone: «Пока не доказано обратное, лучше считать всех мошенниками».

Гилберт Фриджен советует заинтересованным сторонам в случае сомнений выбирать предложения, «которые были активны в течение нескольких лет и имеют активное и широкое сообщество разработчиков». Потенциальным инвесторам также следует особенно внимательно присмотреться к проектам, которые массово рекламируются пользующимися уважением в криптопространстве специалистами.

Эти рекомендации также ясно дают понять: держитесь подальше от кажущейся быстрой прибыли, предложений от прямых сообщений и поспешных решений в неизвестных сообществах.

Помощь после мошенничества с криптовалютой

Худший сценарий: несмотря на всю осторожность, вы попались на удочку и потеряли крупную сумму денег. Что могут сделать жертвы мошенничества?

Поскольку криптоактивы основаны на принципе децентрализации, отсутствует центральный контактный пункт, к которому могут обратиться жертвы мошенничества. Обычно вы не единственная жертва мошенничества. Поэтому эксперт из Люксембургского университета советует искать связь с другими пострадавшими.
Если за мошенничеством стоит четко идентифицируемая компания, вы, конечно, можете обратиться в полицию, как и в случае любого онлайн-мошенничества». Наконец, со временем могут появиться новые расследования, как, например, в случае со взломом TheDAO в 2016 году.

К прочтению:  Перспективные криптовалюты для инвестирования в 2021 году

Однако ясно, что «крупному взлому уделяется больше внимания в расследовании, чем тому, что сообщество разработчиков считает мелкой аферой», и если в конечном итоге преступник не может быть идентифицирован, пострадавшие остаются с ущербом. «Чем больше вы погружаетесь в нерегулируемый и нерегулируемый криптомир, тем меньше вам помогут классические средства правовой защиты. Мы находимся на цифровом Диком Западе», — говорит Фриджен.

Как развиваются риски мошенничества в криптовалюте

Говоря о будущем криптоиндустрии и, следовательно, о будущих рисках мошенничества, Гилберт Фриджен обращает внимание на развитие децентрализованных финансов (Defi), то есть децентрализованных финансовых рынков, которые также частично управляются через так называемые DAO (Децентрализованные организации). «Здесь иногда еще больше непрозрачности, например, в отношении сознательных и неосознанных бэкдоров в базовом коде», — говорит эксперт. В то же время речь идет о значительно больших деньгах. Поэтому риск, связанный с инвестициями, вряд ли уменьшится.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Информационный портал о криптовалюте и блокчейн-технологиях